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华夏理财30天是运作期限为1个自然月(如遇非工作日顺延)的短期理财型基金,每个运作期到期日可办理赎回,未赎回的份额及收益自动循环转入下一个运作期进行投资。本基金主要投资于协议存款等安全性较高的品种,相当于帮助普通投资人享有机构大户才有资格参与的投资机会。
相比银行理财产品,华夏理财30天投资门槛低,购买起点仅需1000元,到期可以自动滚动投资,不留任何计息空白期,提高了资金投资效率;相比货币型基金,华夏理财30天的管理费及托管费较其平均水平约低19%(数据来源:wind资讯,截止日期:2012年8月31日)。
华夏理财30天A级和B级的认/申购起点金额、基金代码和销售服务费率不同,并分别计算和公布每万份基金净收益、七日年化收益率。
华夏理财30天A级 | 华夏理财30天B级 | |
首次认购起点金额 | 1000元 | 500万元 |
基金代码 | 001057 | 001058 |
年销售服务费率 | 0.25% | 0.01% |
特别提示:当您持有A级基金份额达到或超过500万份时,则自动升级为B级基金份额;当您持有B级基金份额低于500万份时,则自动降级为A级基金份额。
华夏理财30天一个运作期为一个自然月。
对于认购的基金份额,第一个运作期起始日为基金成立日,到期日为基金成立日的月度对日(如该日为非工作日,则顺延至下一工作日)。
例如:2012年10月18日认购的本基金份额,假设基金合同成立日是10月25日,则第一个运作期的起始日为10月25日,到期日为该日下一个月的月度对日,即本例中认购的基金份额的首个到期日为11月26日(25日为周日而顺延至下一工作日),第二个到期日为12月25日,第三个到期日为2013年1月25日,以此类推。
认购的华夏理财30天基金份额,可以在每个运作期到期日当日(15:00前)办理赎回。例如前例中10月18日认购的基金份额,可以在11月26日、12月25日、2013年1月25日等到期日办理赎回。
特别提示:如果在到期日交易时间内未成功办理赎回,相应份额和收益将自动转入下一运作期进行投资,建议您提前做好投资安排。
认/申购费、赎回费为0。
自2012年10月18日起,您可以通过华夏基金直销中心(网上交易、分公司及理财中心)及代销本基金的各大银行、证券公司进行认购。
如您通过华夏基金网上交易进行认购,自10月17日15:00起即可提交认购申请。
具体业务办理时间、规则及流程请遵循各发售机构规定,发售机构具体名单详见华夏理财30天基金份额发售公告。
注:10月17日15:00至10月18日15:00期间通过华夏基金网上交易提交的认购申请均视为10月18日的申请进行确认。
华夏理财30天的分红方式只有红利再投资(且无法变更),每日根据基金收益情况,为持有人计算当日收益,并于每个运作期期末结转收益份额。
认购申请一经受理,不可撤销。
发售期间华夏理财30天只能通过现金认购,无法通过其他基金进行转换。
如您希望在认购、申购、赎回、分红等基金交易确认后获得短信通知,或每月初通过电子邮箱/短信方式获得账单信息,可以编辑短信“JYQR”、“EM”或“DX”(大小写均可)发送至106988186666,即可快速订制交易确认短信、电子邮件对账单或短信对账单。