基金份额持有期的计算方法
基金赎回费由赎回基金的投资者承担,在投资者赎回基金份额时收取,赎回费率随基金份额持有期限的增加而递减。投资者应提前查阅基金招募说明书、基金产品资料概要等法律文件,了解具体赎回费率。基金份额持有期的计算方法如下:
申购或者转入的基金份额,赎回确认日减去申购或转入的确认日对应持有天数就是持有期。如果是认购期基金,起始日为合同生效日。
T日申购、使用T日净值(T日晚间公布)、T+1日确认的基金,本例中N大于等于2
日期(均为交易日) | T日15点前 | T+1日 | T+2日 | …… | T+N日 | T+N+1日 | 持有期 |
交易情况 | 提交申购委托 | 确认申购成功 | 持有 | 持有 | 提交赎回委托 | 确认赎回成功 | T+1(含)~T+N+1(不含) |
持仓情况 | 日终不持有 | 日终已持有 | 日终仍持有 | 日终不持有 |
T日申购、使用T日净值(T+1日晚间公布)、T+2日确认的基金,本例中N大于等于3
日期(均为交易日) | T 日15点前 | T+1日 | T+2日 | …… | T+N日 | T+N+1日 | T+N+2日 | 持有期 |
交易情况 | 提交申购委托 | 申购委托待确认 | 申购确认成功 | 持有 | 提交赎回委托 | 赎回委托待确认 | 确认赎回成功 | T+2(含)~T+N+2(不含) |
持仓情况 | 日终不持有 | 日终不持有 | 日终已持有 | 日终仍持有 | 日终仍持有 | 日终不持有 |
T日申购、使用T日净值(T+2日晚间公布)、T+3日确认的基金,本例中N大于等于4
日期(均为交易日) | T日15点前 | T+1日 | T+2日 | T+3日 | …… | T+N日 | T+N+1日 | T+N+2日 | T+N+3日 | 持有期 |
交易情况 | 提交申购委托 | 申购委托待确认 | 申购委托待确认 | 申购确认成功 | 持有 | 提交赎回委托 | 赎回委托待确认 | 赎回委托待确认 | 确认赎回成功 | T+3(含)~T+N+3(不含) |
持仓情况 | 日终不持有 | 日终不持有 | 日终不持有 | 日终已持有 | 日终仍持有 | 日终仍持有 | 日终仍持有 | 日终不持有 |