告别蜗居生活不能仅仅靠缩衣节食,善于理财,坚持理财才会有收获。

假设海萍夫妇从结婚那年选择了定投,即从2003年1月开始定投至2009年底,根据海萍夫妇的工资每
月定投2000元,余下的工资足够两人过上有保障的生活。

建议每月定投
金额(元)
期限(年)
上证指数年复合
收益率
总投资本金
(元)
定投资产到期预计
金额(元)
2000
7 16.65% 168.000 约32万
  • 假设模拟基金完全复制上证指数:假设基金价格为上证指数点位;
  • 按上证指数2003年至2009年数据模拟计算:2003-2009年复合年平均收益率16.65%。
  • 投定模拟计算中忽略各项费用。
  • 假设定投于上证指数每月最后一个工作日,使用当日数据
  • 现总额=月定投额x09年12月30日指数点位x[(1/第一个月指数点数)+(1/第二个月指数点数)...
    +(1/09年12月30日指数点数)]
    收益率=(现总额-月定投额x定投期数)/(月定投额x定投期数)
  • 复合年平均收益率计算公式
  • 基金资产总值月定投金额x(1+复合年平均收益率)^t]     t=以年记的投资时间
  • 数据来源:天相投资顾问有限公司

平均买入成本为:(每份额基金平均净值)

平均投资成本意味着:每月申购的净值越低,您的平均净值就越低。在熊市中,一方面您的风险得到了降低,另一方面您的成本也得到 了降低。等到市场上涨时,您的收益就会更多。所以说定期定额是空头市场较好的防御性投资方式。