适合人群

无大笔资金的期待人群
有稳定收入的小康人群
有长期理财规划的投资人群
不喜欢承担过大投资风险的稳健人群

 

让我们以上证指数为模拟投资对象。以上证指数1990年12月19日成立时的基数100点为参考基数，当天模拟开始基金定期定额投资，净值为1.00元，每月投入500元，计算不包含手续费。
投资时间17年，总投入10.25万元，总收益55.26万元，平均年收益率达到10.42%。
 
 

投资日期

模拟基金净值

累计投入

总资产

1990-12-19

0.9998

500

500

1991-12-19

2.8017

6500

12608.18

1992-12-21

7.3168

12500

41179.62

1993-12-20

7.8379

18500

48876.57

1994-12-19

6.5337

24500

46894.81

1995-12-19

5.9206

30500

47939.87

1996-12-19

9.0242

36500

80481.09

1997-12-19

11.6077

42500

109544.06

1998-12-21

11.5443

48500

114507.85

1999-12-21

13.955

54500

144708.68

2000-12-19

20.4903

60500

219130.46

2001-12-19

16.727

66500

184085.95

2002-12-19

14.136

72500

161059.69

2003-12-19

14.4629

78500

170711.56

2004-12-20

12.7546

84500

155698.30

2005-12-19

11.3175

90500

144029.16

2006-12-19

23.6418

96500

309853.02

2007-12-19

49.4178

102500

655070.60

注：以上表格数据均来源天相投资系统及华夏基金管理有限公司。所有数字按照历史实际收益率测算，不作为未来基金定投收益的保证。定投扣款日期若遇到非工作日，则实际扣款日顺延至下一个工作日。
总投入＝总投资的月数205个月×500元
每月申购份额＝500元/每月19日的模拟基金净值
总收益＝205个月总投入基金份额×2007年12月19日基金净值－总投入

 

定期定额理财计划之 望子成龙

孩子的教育问题永远是家长心中的重中之重，接受教育就意味着支付教育成本，我们假设孩子19岁时出国上大学需要一笔40万元的资金，那么您需要每月怎么进行投资呢？

如果您在孩子出生后就为他计划一笔教育资金，每月只需投入少部分钱，就可以使您的孩子在出生时就已经站在了高起点上。好的开始等于成功的一半

定期定额理财计划之 养“基”防老

辛辛苦苦一辈子，到最后应该享有一个舒适的晚年。为了给自己晚年能够计划出来充足的支出，不妨早下手，看看养“基”防老的优点。

如果您从40岁左右开始定期定额投资，这样在您退休前每年只需投入少部分钱，持续投资至60岁后您就能每月拥有一笔不菲的额外支出了。


定期定额理财计划之 我爱我家

您的购房经历是不是告诉您，“房奴”这个词真的很贴切？您是否想生活一段时间后再投资一套房子，而且摆脱高额的房贷呢？我们假设房款总额50万，首付30%，70%按揭20年，则您要支付的总额超过80万。


注：房贷利率7.2%（20年），等额本息还贷法

房款总额

500000元

贷款总额

350000元

还款总额

661373.41元

支付利息款

311373.41元

贷款月数

240个月

月均还款

2755.72元

 

如果您提前20年进行定期定额投资，也许您只需累计投入10多万元，就可以购得50万元的房子。现在就开始定期定额投资， 20年后的宽敞居所不再只是梦想。
 

定期定额理财计划是典型的长期理财计划，基金持续、稳定的良好表现是计划成功的关键。在选择基金构建定期定额计划的时候，投资人要选择优秀基金公司的绩优基金。
 

第一步：选择优秀公司

 
华夏基金 值得信赖的理财专家
   
截至2007年底，华夏基金管理的公募基金规模达到2480亿元，居行业之首。
公司是首批成立的全国性基金公司之一，具有十年丰富的投资管理经验。

截至2007年，在股票型、偏股型及平衡型三大主力基金类型中，排名第一的全部为华夏基金管理的基金。

公司蝉联2006年及2007年金牛基金公司奖。
 
第二步：选择绩优基金
 
优中选优 五星基金聚华夏
 

 

华夏基金旗下华夏红利基金、华夏平稳增长基金、华夏优势增长基金，为2007年华夏基金旗下业绩前四名的基金，同时也是全行业股票基金排行榜前二十名的上榜基金，是定期定额投资的较好选择。

华夏基金旗下2007年业绩前四名基金

市场排名

华夏排名

基金名称

银河星级评价

基金获奖

第1

第1

华夏大盘精选

★★★★★

股票型金牛基金

第6

第2

华夏红利

★★★★★

混合型金牛基金

第12

第3

华夏平稳增长

★★★★★

混合型金牛基金

第18

第4

华夏优势增长

-- 【注1】

-- 【注2】

《四、定期定额投资，首选绩优基金》部分数据来源：2007年12月28日wind资讯中国银河证券基金研究中心
【注1】华夏优势增长基金由于成立较晚，目前尚未参加评级。
【注2】2008年1月第五届中国基金业金牛奖评选。
 
 
华夏平稳增长基金――财富稳中求
华夏平稳增长基金为中国内地第一只“封转开”基金，由封闭式基金华夏兴业基金转型而来。基金通过运用投资组合保险策略及多种积极策略，追求基金资产的持续稳健增值。
[基金代码] 519029
[基金类型] 混合基金
[成立日期] 2006年8月9日
[基金经理] 张龙 英国南安普顿大学经济学硕士，证券从业经历11年。2001年加入华夏基金，历任研究员、数量分析研究员、基金兴业基金经理。现任华夏平稳增长基金经理。
[投资目标] 追求基金资产的持续、稳健增值。
[投资范围] 股票0～95%，权证0～3%；债券0～95%，资产支持证券0～20%；现金以及到期日在1年以内的短期金融工具不低于5%。
[风险收益特征] 风险高于债券基金和货币市场基金，低于股票基金。

华夏红利基金――精选红利股 双重收益多
华夏红利基金主要选择具备良好现金分红能力且财务健康、具备长期增长潜力、市场估值合理的上市公司进行投资，追求基金资产的长期增值
[基金代码] 002011（前端）002012（后端）
[基金类型] 混合基金
[成立日期] 2005年6月30日
[基金经理] 孙建冬 经济学博士，证券从业经历11年。2004年加入华夏基金，现任华夏红利基金经理。
[投资目标] 追求基金资产的长期增值。
[投资范围] 股票20%～95%；债券0～80%；现金以及到期日在1年以内的短期金融工具的资产比例不低于5%。
[风险收益特征] 风险高于债券基金和货币市场基金，低于股票基金。本基金主要投资于红利股，属于中等风险的证券投资基金品种。

华夏优势增长基金――绽放无限潜力
华夏优势增长基金为股票型基金，基金运用成长价值策略获取个股成长及价值回归的双重收益，属于成长风格的进取品种。
[基金代码] 000021
[基金类型] 股票基金
[成立日期] 2006年11月24日
[基金经理] 张益驰 理学硕士，证券从业经历6年。2002年加入华夏基金，历任研究员、基金兴科、基金兴安、基金兴华基金经理。现任华夏基金投资副总监、华夏平稳增长、华夏优势增长基金经理。
[投资目标] 追求在有效控制风险的前提下实现基金资产的稳健、持续增值。
[投资范围] 股票60%～95%，权证0～3%；债券0～40%；资产支持证券0～20%；现金以及到期日在1年以内的政府债券不低于5%。
[风险收益特征] 风险高于货币市场基金、债券基金和混合基金，属于较高风险、较高收益的品种。
 
   

风险提示：本资料仅为宣传用品，不作为任何法律文件。过往业绩不代表未来表现，市场有风险，投资者需谨慎。投资者购买基金时，请仔细阅读本基金的《基金合同》和《招募说明书》。