| 基金名称 |
华夏养老2040三年持有混合（FOF） |
基金全称 |
华夏养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金（FOF） |
| 基金代码 |
006289 |
基金类别 |
养老目标基金 |
| 基金经理 |
李铧汶 许利明 |
成立时间 |
2018-09-13 |
| 托管银行 |
中国建设银行股份有限公司 |
首次募集规模 |
211,524,386.38份 |
| 最新基金规模 |
326,145,729.07份(2018-12-31) |
|
|
| 投资目标 |
在控制风险的前提下，通过资产配置、基金优选，力求基金资产稳定增值。 |
| 投资策略 |
本基金属于养老目标日期基金。本基金资产根据华夏目标日期型基金下滑曲线模型进行动态资产配置，随着投资人生命周期的延续和目标日期的临近，基金的投资风格相应的从“进取”，转变为“稳健”，再转变为“保守”，权益类资产比例逐步下降，而非权益类资产比例逐步上升。下滑曲线模型的设计理念为以替代率的形式估算投资者的养老资金需求，力争提高投资者退休后的生活水平。该模型采用动态最优化方法，综合考虑目标日期、投资标的风险收益特征、人力资本价值等多种因素，在海外成熟的多时期资产投资理论基础上，运用随机动态规划技术，对跨生命周期的投资、消费进行了优化求解，并结合国内法规约束和投资工具范围作了本土化改进。本基金将根据华夏目标日期型基金下滑曲线模型，在下滑曲线基础上，控制基金相对回撤，精细挑选符合本基金投资目标的标的基金，构建投资组合。 |
| 业绩比较标准 |
本基金的业绩比较基准：X×沪深300指数收益率＋(1-X）×上证国债指数收益率。目标日期2040年12月31日之前（含当日），X取值范围如下：2018年-2020年，X=50%；2021年-2025年，X=50%；2026年-2030年，X=50%；2031年-2035年，X=45%；2036年-2040年，X=26%。 |
| 风险收益特征 |
本基金属于混合型基金中基金（FOF），是目标日期型基金，风险与收益高于债券基金与货币市场基金，低于股票基金，属于中等风险的品种。本基金的资产配置策略，随着投资人生命周期的延续和目标日期的临近，基金的投资风格相应的从“进取”，转变为“稳健”，再转变为“保守”，权益类资产比例逐步下降。 |
京公网安备 11011302003919号